Wir haben die meistgenutzten CFD Broker in Deutschland verglichen — nach Regulierung, Spreads, Verlustquoten und Plattformqualität.
Für diesen Vergleich haben wir fünf der meistgenutzten CFD-Broker in Deutschland analysiert. Bewertet wurden: Regulierungsstatus (BaFin, CySEC, FCA), Spread-Niveau auf EUR/USD, Plattformqualität, Demokonto-Angebot, Mindesteinlage und die EU-Pflichtangabe zur Verlustquote privater CFD-Konten. Grundlage sind öffentlich verfügbare Broker-Daten, Stand Juni 2026.
52 % der privaten CFD-Konten verlieren Geld.
74 % der privaten CFD-Konten verlieren Geld.
80 % der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Überlege, ob du das hohe Risiko, dein Geld zu verlieren, tragen kannst.
CFD Broker unterscheiden sich erheblicher als viele Einsteiger erwarten. Regulierung, Spread-Niveau und Plattformqualität variieren stark — und das hat direkte Auswirkungen auf Handelskosten und Einlagensicherheit. Für diesen Vergleich haben wir fünf der meistgenutzten CFD Broker in Deutschland nach einheitlichen Kriterien bewertet.
Das wichtigste Kriterium. XTB ist der einzige Anbieter in unserem Vergleich, der primär durch die BaFin reguliert wird und eine Niederlassung in Deutschland unterhält. Alle anderen operieren über EU-Passporting — meist CySEC (Zypern) oder FCA (Großbritannien). Das ist rechtlich zulässig und bietet Einlagenschutz bis 100.000 Euro, aber die direkte Aufsichtsbehörde ist nicht die BaFin.
Beim CFD Handel sind Spreads die wichtigste Kostengröße. Auf EUR/USD reicht die Spanne von 0,6 Pips bei IG bis 1,5 Pips bei Plus500 — ein Unterschied, der sich bei aktivem Handel erheblich summiert. Capital.com hat mit 0,64 Pips das günstigste Angebot im Vergleich. XTB bietet bis 100.000 Euro Monatsvolumen kommissionsfreien Handel.
Alle CFD Broker in der EU müssen die Verlustquote ihrer Privatkunden offenlegen. Bei XTB verlieren 74 % der privaten CFD-Konten Geld, bei eToro 52 %. Das bedeutet nicht, dass CFD Handel prinzipiell ungeeignet ist — aber es zeigt, wie wichtig Risikomanagement und ausreichende Erfahrung sind, bevor man mit echtem Kapital handelt.
eToro und XTB bieten Demokonten ohne Zeitlimit — eToro mit 100.000 USD virtuellem Kapital. IG hat mit ProRealTime die technisch fortschrittlichste Plattform, ist aber für Anfänger zu komplex. Wer eine einfache, aufgeräumte Oberfläche sucht, ist bei Plus500 oder eToro besser aufgehoben.
CFD steht für Contract for Difference. Du spekulierst auf die Kursbewegung eines Basiswerts — Aktien, Indizes, Rohstoffe oder Währungen — ohne das Underlying tatsächlich zu besitzen. Mit Hebel kannst du größere Positionen mit kleinerem Kapitaleinsatz bewegen, was sowohl Gewinne als auch Verluste verstärkt.
CFDs eignen sich für Trader, die kurzfristig auf Marktbewegungen reagieren wollen — in beide Richtungen, also auch auf fallende Kurse (Short-Positionen). Für langfristige Investments oder ETF-Sparpläne sind CFDs hingegen ungeeignet: Die Haltekosten (Overnight-Swaps) machen CFDs bei längerer Haltedauer teuer.
In Deutschland gilt die ESMA-Regulierung: Der Maximalhebel für Privatanleger beträgt 30:1 auf Hauptwährungspaare, 20:1 auf Hauptindizes und 2:1 auf Kryptowährungen. Negative Balance Protection ist Pflicht — du kannst nicht mehr verlieren als deine Einlage.
Gewinne aus dem CFD Handel unterliegen der Abgeltungssteuer von 25 % plus Solidaritätszuschlag. Der Freistellungsauftrag gilt auch hier — bis 1.000 Euro Kapitalerträge jährlich sind steuerfrei (2.000 Euro bei Verheirateten).
Wichtig: Seit 2021 gilt die Verlustverrechnungsbeschränkung von 20.000 Euro pro Jahr für Termingeschäfte — CFDs fallen darunter. Verluste darüber werden vorgetragen, können aber im selben Jahr nicht vollständig verrechnet werden.
Bei deutschen Brokern wie XTB wird die Steuer automatisch abgeführt. Bei ausländischen Brokern ohne deutsche Niederlassung bist du für die Steuererklärung selbst verantwortlich.
CFDs sind komplexe Instrumente. Die Mehrheit der Privatanleger verliert beim CFD-Handel Geld. Dieser Vergleich stellt keine Anlageberatung dar. Stand: Juni 2026.