Wir haben fünf in Deutschland verfügbare CFD Broker nach einheitlichen Kriterien bewertet — Regulierung, Handelskosten, Marktangebot, Plattformen und Zusatzfunktionen. Alle Angaben stammen aus offiziellen Quellen der Anbieter.
Finanzworld-Redaktion · Stand: 24.09.2026
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Höchste Note im Vergleich
Deutsche IG Europe GmbH, beaufsichtigt von BaFin und Bundesbank. Über 17.000 Märkte — größtes Angebot im Vergleich.
Zum Broker →74 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Für Copy Trading
EUR/USD 0,005 % pro Trade — günstigster EUR/USD-Spread im Vergleich. Keine Inaktivitätsgebühr.
Zum Broker →51 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Bewertet haben wir Regulierung und Kundengeldschutz, Spreads auf EUR/USD und DAX, die Zahl der handelbaren Märkte, die Plattformauswahl und Zusatzfunktionen. Wie die Noten zustande kommen, erklären wir in der Methodik.
74 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
51 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
77 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
74 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Ohne Gesamtnote: keine offiziellen Angaben zu Spreads, Märkten und Plattformen abrufbar
80 % der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Wir bewerten jeden Anbieter in fünf Kriterien auf einer Skala von 0 bis 10. Kriterien und Gewichte legen wir vor der Datenerhebung fest. Grundlage sind ausschließlich offizielle Angaben der Anbieter — Preisverzeichnisse, Produktseiten und Impressum.
| Kriterium | Gewicht | Was zählt |
|---|---|---|
| Regulierung & Kundengeldschutz | 25 % | Aufsichtsbehörde der für Deutschland zuständigen Gesellschaft, belegter Schutz der Kundengelder |
| Kosten | 30 % | Mindest- bzw. Standardspread EUR/USD und DAX, Inaktivitätsgebühr |
| Märkte | 15 % | Anzahl handelbarer Basiswerte laut Anbieter |
| Plattformen | 15 % | Eigene Web-Plattform und App, MetaTrader, TradingView, ProRealTime |
| Extras | 15 % | Wochenendhandel, Copy Trading, Knock-Outs/Optionen, Guthabenzinsen |
Veröffentlicht ein Anbieter zu einem Kriterium keine offiziellen Angaben, vergeben wir keine Gesamtnote, statt zu schätzen.
Punkteregeln: Regulierung 10 = deutsche Gesellschaft mit BaFin/Bundesbank als Hauptaufsicht, 7 = deutsche Zweigniederlassung mit Heimataufsicht in der EU, 6 = nur EU-Pass (z. B. CySEC), −1 ohne offiziell belegten Kundengeldschutz. Kosten: Rang nach Spread EUR/USD und DAX (je zur Hälfte), 10 = günstigster, −2 je Rang, −1 bei Inaktivitätsgebühr nach höchstens 12 Monaten. Märkte: ab 10.000 Basiswerten 10, ab 5.000 8, ab 2.500 6, darunter 4. Plattformen: eigene Web-Plattform und App 4, je +2 für MetaTrader, TradingView und ProRealTime/L2 (max. 10). Extras: je +2,5 für Wochenendhandel, Copy Trading, Knock-Outs/Optionen und Guthabenzinsen. Vorbehalt: Beim DAX nennt IG einen Mindest-, XTB einen Standardspread.
IG betreut Kunden in Deutschland über die IG Europe GmbH in Frankfurt, die direkt von BaFin und Bundesbank beaufsichtigt wird. XTB ist über eine Berliner Zweigniederlassung bei der BaFin registriert; die Hauptaufsicht liegt bei der polnischen KNF. eToro, Capital.com und Plus500 bedienen deutsche Kunden über Gesellschaften in Zypern mit CySEC-Lizenz und EU-Pass. Alle Varianten sind rechtlich zulässig — die direkte Aufsicht einer deutschen Behörde bietet aber nur IG.
Bei EUR/USD ist eToro mit 0,005 % pro Trade am günstigsten, gefolgt von XTB (ab 0,8 Pips) und IG (ab 0,9 Pips). Beim DAX liegen IG und XTB mit 1,2 Punkten vorn; eToro verlangt 0,007 % pro Trade, bei einem DAX-Stand um 25.500 Punkte also rund 1,8 Punkte. Capital.com und Plus500 veröffentlichen keine Mindestspreads.
Alle CFD-Anbieter in der EU müssen offenlegen, wie viele Privatkundenkonten Geld verlieren. Im Vergleich reicht die Spanne von 51 % (eToro) bis 80 % (Plus500). Das zeigt, wie wichtig Risikomanagement und Erfahrung sind, bevor man mit echtem Kapital handelt.
Die größte Auswahl bieten IG (eigene Plattform, MetaTrader 4, ProRealTime, TradingView) und Capital.com (eigene Plattform, MT4, MT5, TradingView).
CFD steht für Contract for Difference. Du spekulierst auf die Kursbewegung eines Basiswerts — Aktien, Indizes, Rohstoffe oder Währungen — ohne das Underlying tatsächlich zu besitzen. Mit Hebel kannst du größere Positionen mit kleinerem Kapitaleinsatz bewegen, was sowohl Gewinne als auch Verluste verstärkt.
CFDs sind nicht geeignet, wenn du …
Zwischen 51 % und 80 % der Privatkundenkonten verlieren bei den hier verglichenen Anbietern Geld.
In Deutschland gilt die ESMA-Regulierung: Der Maximalhebel für Privatanleger beträgt 30:1 auf Hauptwährungspaare, 20:1 auf Hauptindizes und 2:1 auf Kryptowährungen. Negative Balance Protection ist Pflicht — du kannst nicht mehr verlieren als deine Einlage. Wie viel Margin du für deine Position brauchst und ab welchem Kursverlust der Broker glattstellt, rechnest du mit unserem Hebel-Rechner aus.
Gewinne aus dem CFD Handel unterliegen der Abgeltungssteuer von 25 % plus Solidaritätszuschlag. Der Freistellungsauftrag gilt auch hier — bis 1.000 Euro Kapitalerträge jährlich sind steuerfrei (2.000 Euro bei Verheirateten).
Die frühere Grenze von 20.000 € pro Jahr für die Verrechnung von Verlusten aus Termingeschäften wie CFDs wurde abgeschafft und ist auf alle offenen Fälle nicht mehr anzuwenden (§ 52 Abs. 28 Satz 25 EStG).
IG erreicht in unserem Vergleich die höchste Note: direkte Aufsicht durch BaFin und Bundesbank, über 17.000 Märkte, große Plattformauswahl und Wochenendhandel. Bei den EUR/USD-Spreads sind eToro und XTB günstiger.
Von den verglichenen Anbietern wird nur die IG Europe GmbH direkt von der BaFin und der Bundesbank beaufsichtigt. XTB ist über eine Berliner Zweigniederlassung bei der BaFin registriert, die Hauptaufsicht liegt bei der polnischen KNF. eToro, Capital.com und Plus500 bedienen deutsche Kunden über zyprische Gesellschaften mit CySEC-Lizenz.
Bei EUR/USD eToro (0,005 % pro Trade), danach XTB (ab 0,8 Pips) und IG (ab 0,9 Pips). Beim DAX liegen IG und XTB mit 1,2 Punkten vorn. Capital.com und Plus500 veröffentlichen keine Mindestspreads.
Die ESMA begrenzt den Hebel für Privatanleger: maximal 1:30 für Hauptwährungspaare, 1:20 für Hauptindizes, 1:10 für Rohstoffe außer Gold und 1:2 für Kryptowährungen.
Als Privatkunde nicht: Der Negativsaldoschutz ist für CFDs in der EU Pflicht. Für professionelle Kunden gilt er nicht.
Mit der Abgeltungsteuer von 25 % plus Solidaritätszuschlag (gegebenenfalls Kirchensteuer). Die frühere Verlustverrechnungsgrenze von 20.000 € für Termingeschäfte ist abgeschafft (§ 52 Abs. 28 Satz 25 EStG).
Bei Aktien kaufst du einen echten Unternehmensanteil mit Stimmrecht und Dividendenberechtigung. CFDs sind Differenzkontrakte — du spekulierst nur auf die Kursbewegung ohne das Underlying zu besitzen. CFDs erlauben Hebel und Short-Positionen, sind aber wegen Overnight-Kosten für langfristiges Halten ungeeignet.
CFDs sind komplexe Instrumente. Zwischen 51 % und 80 % der Privatkundenkonten verlieren bei den verglichenen Anbietern Geld. Dieser Vergleich stellt keine Anlageberatung dar. Stand: 24.09.2026.
eToro · unsere Empfehlung
Copy Trading · 3 % bzw. 3,80 % Zinsen (USD) · Kundengelder getrennt verwahrt — bei EWR-Partnerbanken in vielen Fällen Einlagensicherung bis 100.000 €, Anlegerentschädigung (ICF) bis 20.000 €
51 % der privaten CFD-Konten verlieren Geld.
