eToro Erfahrungen 2026
Test, Gebühren & Bewertung
52 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit eToro. Ihr Kapital ist im Risiko. Andere Gebühren fallen an.
Was ist eToro?
In unserem eToro-Erfahrungsbericht schauen wir uns an, was der Broker heute wirklich leistet — und für wen er sich lohnt. eToro ist eine internationale Multi-Asset-Plattform, 2007 in Tel Aviv gegründet, heute mit Niederlassungen in Zypern, London, den USA und Australien. Mit über 40 Millionen Nutzern aus mehr als 140 Ländern gehört eToro zu den bekanntesten Brokern weltweit.
Der Broker wurde groß durch eine Idee, die es so vorher nicht gab: Copy Trading — das automatische Nachbilden der Trades erfahrener Anleger im eigenen Konto. Heute ist das Angebot deutlich breiter: echte Aktien und ETFs, ETF-Sparpläne, über 150 Kryptowährungen, Smart Portfolios und klassisches CFD-Trading unter einem Dach.
Für deutsche Anleger ist eToro über eToro (Europe) Ltd. mit CySEC-Lizenz und EU-Pass (§ 74 WpIG) tätig — und damit auch unter BaFin-Aufsicht. Zusätzlich ist die eToro Germany GmbH bei der BaFin registriert.
Key Facts auf einen Blick
| Regulierung | CySEC (Zypern, Lizenz 109/10), FCA (UK, FRN 583263), BaFin-Beaufsichtigung (eToro Germany GmbH) |
| Einlagensicherung | Bis zu 100.000 € pro Partnerbank (Deutsche Bank, J.P. Morgan) |
| Mindesteinlage | 50 USD |
| Ordergebühr Aktien | Ab 1 USD pro Trade (US-Märkte); ETFs 0 € |
| ETF-Sparpläne | Ja — über 700 ETFs, ab 25 USD/Monat, keine Orderprovision |
| Depotgebühr | 0 € — keine Inaktivitätsgebühr (Stand: Juli 2026) |
| Auszahlungsgebühr | 5 USD (Fixgebühr für alle Auszahlungen) |
| Guthabenzinsen | Bis 3,55 % p.a. für in Deutschland registrierte Konten |
| Besonderheit | Copy Trading, Social Trading, 150+ Kryptowährungen, Smart Portfolios |
| Zielgruppe | Copy Trader, Krypto-Anleger, ETF-Einsteiger, Social-Trading-Interessierte |
52 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit eToro. Ihr Kapital ist im Risiko. Andere Gebühren fallen an.
eToro: Vorteile und Nachteile auf einen Blick
Das spricht für eToro
Das spricht gegen eToro
eToro Kosten & Gebühren
Ordergebühren im Detail
eToro arbeitet ohne klassische Orderprovision bei ETFs — verdient aber über Spreads. Das Modell ist legitim, aber weniger auf den ersten Blick vergleichbar als ein Flat-Fee-Broker.
| Kostenart | Betrag | Anmerkung |
|---|---|---|
| ETFs (echte ETFs) | 0 € Provision | Spread vorhanden |
| ETF-Sparplan | 0 € Provision | Ab 25 USD/Monat; 0,75 % Umrechnungsgebühr bei EUR/Kreditkarte |
| Aktien US-Märkte | Ab 1 USD pro Trade | Flat-Fee je nach Börse |
| Aktien internationale Märkte | Ab 2 USD pro Trade | Australien, Hong Kong, Dubai, Abu Dhabi |
| Kryptowährungen (Spot) | 1 % Kauf + 1 % Verkauf | Separat vom Spread ausgewiesen |
| CFD-Aktien | 0 € Provision | Kosten über Spread (ca. 0,15 %) + Overnight-Gebühr |
| Forex CFDs | 0 € Provision | Spread ab 1 Pip |
| Inaktivitätsgebühr | 0 € | Aktuell nicht erhoben — anders als bei vielen Wettbewerbern |
| Auszahlung | 5 USD | Fixgebühr; Mindestbetrag 30 USD |
| Einzahlung | 0 € | Alle Methoden gebührenfrei |
| Währungsumrechnung | Ab 0,75 % | Je nach Zahlungsmethode und Standort |
Beispielrechnung: S&P 500 ETF-Sparplan bei eToro
Wer monatlich 300 € in einen S&P 500 ETF — z.B. den iShares Core S&P 500 UCITS ETF — per Kreditkarte investiert, zahlt ca. 0,75 % Währungsumrechnungsgebühr, also rund 2,25 € pro Ausführung. Bei regelmäßigem Buy-and-Hold ohne aktives Trading bleibt eToro damit konkurrenzfähig zu deutschen Neobroker-Sparplänen.
Der Cost-Average-Effekt funktioniert bei eToro genauso wie bei Trade Republic oder Scalable Capital: Durch gleichmäßige monatliche Investitionen käufst du in schwachen Marktphasen mehr Anteile — das senkt deinen durchschnittlichen Einstandskurs über Zeit.
eToro Gebühren im Marktvergleich
→ Alle eToro Gebühren im Detail: Konten, Auszahlung, Umrechnung
Für ETF-Sparpläne ist eToro jetzt konkurrenzfähig: keine Ordergebühr, breite ETF-Auswahl, automatisierte Ausführung. Der Unterschied zu Trade Republic oder Scalable Capital liegt hauptsächlich in der Währungsumrechnung, die bei eToro anfällt.
Die Guthabenzinsen von bis zu 3,55 % p.a. auf nicht investiertes Guthaben sind ein echter Bonus — allerdings nur auf USD-Guthaben, nicht auf Euro. Alle Details dazu in unserem eToro Zinsen Guide.
Handelbare Produkte bei eToro
Aktien und ETFs
eToro bietet Zugang zu über 6.000 Aktien aus 20 Börsenplätzen — darunter NYSE, NASDAQ, Frankfurt und London. ETF-Sparpläne sind auf über 700 ETFs verfügbar — ohne Ordergebühr, ab 25 USD/Monat. Darunter finden sich gängige UCITS-Produkte wie Dividenden-ETFs, MSCI ACWI-Fonds und thesaurierende wie ausschüttende Varianten.
Copy Trading & Smart Portfolios
Das Alleinstellungsmerkmal von eToro: echten Tradern folgen und deren Positionen automatisch kopieren — inklusive Stop-Loss und Take-Profit. Bis zu 100 Trader gleichzeitig kopierbar, ab 200 USD pro Trader. Smart Portfolios bündeln mehrere Assets oder Trader zu einer Strategie und werden regelmäßig neu gewichtet — ähnlich einem Robo-Advisor, aber auf Basis manuell kuratorierter Strategien.
Kryptowährungen
Über 150 Kryptowährungen handelbar — Spot und CFDs. Staking auf ausgewählte Coins, eigene eToro Wallet. Das ist das breiteste regulierte Krypto-Angebot unter EU-Brokern.
Was eToro nicht anbietet
eToro bietet aktuell keinen Zugang zu den deutschen Handelsplätzen Xetra oder Gettex, keine Anleihen oder klassischen Investmentfonds, und keine automatische Steuerberechnung für Krypto-Gewinne.
Ist eToro seriös? Sicherheit & Regulierung
| Region | Gesellschaft | Behörde | Lizenz |
|---|---|---|---|
| EU / Europa | eToro (Europe) Ltd | CySEC | 109/10 |
| Deutschland | eToro Germany GmbH | BaFin | beaufsichtigt (§ 74 WpIG) |
| UK | eToro (UK) Ltd | FCA | FRN 583263 |
Einlagen bis 100.000 € pro Partnerbank gesichert. Wertpapiere als Sondervermögen. Kryptowährungen nicht einlagengesichert.
eToro App und Plattform
Die eToro App gehört zu den meistgenutzten Broker-Apps in Europa. Modern und intuitiv — besonders der Social Feed und die Copy-Trader-Profile. Weniger überzeugend: Die Unterscheidung zwischen echten Aktien und CFDs ist nicht immer sofort erkennbar.
Die Webplattform bietet mehr Chartoptionen. Die eToro Academy mit Artikeln, Videos und Webinaren ist kostenlos und gut strukturiert.
Ordertypen bei eToro
eToro unterstützt alle gängigen Ordertypen für echte Aktien und CFDs:
| Market Order | Sofortige Ausführung zum aktuellen Marktpreis |
| Limit Order | Ausführung erst ab deinem Wunschkurs — sinnvoll bei volatilen Assets |
| Stop Loss | Automatischer Verkauf bei definiertem Kursverlust — Pflicht für CFD-Trader |
| Take Profit | Automatischer Verkauf bei erreichtem Gewinnziel |
| Trailing Stop | Stop-Loss-Kurs zieht automatisch mit steigendem Kurs nach — sichert Gewinne ab |
Für CFD-Trader ist der Hebel das zentrale Instrument — bis 1:30 für Privatanleger (ESMA-Regelung). Spreads variieren je nach Asset: Bei Forex-CFDs ab 1 Pip, bei Aktien-CFDs ca. 0,15 %. Wichtig: Hohe Spreads sind die eigentlichen Kosten im CFD-Handel — transparenter als bei vielen Konkurrenten, aber nicht zu unterschätzen.
Kundenservice bei eToro
Support per Live-Chat (nur für registrierte Kunden) und E-Mail-Ticket. Trustpilot: 4,2/5 bei über 21.000 Bewertungen. Kritikpunkte: Wartezeiten bei Auszahlungen und KYC.
Steuern bei eToro: Was du wissen musst
Ein wichtiger Unterschied zu deutschen Brokern wie Trade Republic oder Scalable Capital: eToro führt keine Kapitalertragsteuer automatisch ans Finanzamt ab. Da eToro in Zypern reguliert ist und kein deutsches Kreditinstitut ist, gibt es keinen automatischen Steuerabzug an der Quelle.
Das bedeutet: Du musst Gewinne selbst in der Steuererklärung angeben — in der Anlage KAP. Die Abgeltungssteuer (25 % + Solidaritätszuschlag) fällt auf Gewinne an, die den Sparerpauschbetrag übersteigen — 1.000 € für Einzelpersonen, 2.000 € für Ehepaare. Einen Freistellungsauftrag kannst du bei eToro nicht einrichten — das ist ausschließlich bei deutschen Kreditinstituten möglich. Bei thesaurierenden ETFs fällt zudem jährlich die Vorabpauschale an — auch ohne Verkauf, und da eToro diese nicht automatisch abführt, musst du sie selbst berechnen und deklarieren.
eToro stellt Club-Mitgliedern (ab Silver-Stufe) einen jährlichen Tax Report zum Download bereit, der alle realisierten Gewinne und Verluste auflistet — für andere Kunden stehen die Daten im Kontoauszug (Account Statement) zur Verfügung.
Verluste aus Aktiengeschäften und aus CFD-Positionen fließen laut deutschem Steuerrecht in getrennte Verlustverrechnungstöpfe und können nicht miteinander verrechnet werden — das gilt unabhängig vom Broker.
Wer lieber ohne manuelle Steuererklärung investiert, ist mit Trade Republic oder Scalable Capital besser bedient — beide führen die Abgeltungssteuer automatisch ab. Nutze unseren Kapitalertragsteuer-Rechner um deine eToro-Steuerlast vorab zu schätzen.
Für wen ist eToro geeignet?
Gut geeignet für
Copy Trader — einziges skalierbares Angebot unter regulierten EU-Brokern
Krypto-Anleger mit Breitenanspruch (150+ Währungen, Staking)
ETF-Sparer die auch Krypto und Social Trading kombinieren wollen
Einsteiger mit Lernbedarf (Academy, Demokonto, Social Feed)
Anleger mit höheren Cash-Beständen (Zinsen bis 3,55 %)
Weniger geeignet für
Aktive Daytrader mit Kostenfokus (Spreads im Mittelfeld)
Anleger die ausschließlich deutsche Börsen nutzen (kein Xetra)
Anleger, die eine vollautomatische Steuerabführung erwarten (Freistellungsauftrag nicht möglich)
Ist eToro für das Altersvorsorgedepot geeignet?
Das staatlich geförderte Altersvorsorgedepot (Start: 1. Januar 2027) wird bei eToro aktuell nicht angeboten. Da eToro kein deutsches Kreditinstitut ist, ist eine Einbindung in den deutschen Förderrahmen nicht ohne Weiteres möglich.
Wer gezielt Altersvorsorge mit staatlicher Förderung plant, sollte aktuell Trade Republic oder Scalable Capital in Betracht ziehen — beide haben konkrete Pläne angekündigt. → ETF-Broker-Vergleich
Fazit: Lohnt sich eToro?
eToro hat sich von einem reinen Copy-Trading-Anbieter zu einer vollwertigen Multi-Asset-Plattform entwickelt. Wer aktiv Copy Trading oder Krypto-Investments sucht, findet in Europa kaum eine vergleichbare regulierte Alternative. Für ETF-Sparer, die vor allem auf automatische Steuerabführung Wert legen, bleiben Trade Republic oder Scalable Capital die einfachere Wahl.
Einziges skalierbares Angebot dieser Art unter regulierten EU-Brokern.
Über 150 Kryptowährungen, Staking und eigene Wallet.
Bis 100.000 € pro Partnerbank, beaufsichtigt von CySEC, FCA und BaFin.
52 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit eToro. Ihr Kapital ist im Risiko. Andere Gebühren fallen an.
Alternativen zu eToro
Häufige Fragen zu eToro
Zuletzt aktualisiert: Juli 2026 · Autor: Markus Kellner · Chefredakteur
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Alle Angaben ohne Gewähr. Konditionen können sich jederzeit ändern. Dieser Artikel stellt keine Anlageberatung dar.